San Francisco (PRESSEMELDING - desember 19, 2010) - En ny, landsdekkende undersøkelse av småbedriftseiere og fagfolk med øvre midtinntekt som investerer i ytelsesplaner (DB) fant at et overveldende flertall anser disse planene som en toppstrategi for å redusere skatt og oppnå økonomisk trygg pensjonering.
"Undersøkelsens funn bekrefter at ytelsesbaserte ordninger, som en gang tilbys hovedsakelig av storvirksomhet, tilbyr i dag enestående skattefordeler for bedrifter med en til fem ansatte og selvstendig næringsdrivende"
"Undersøkelsens funn bekrefter at ytelsesbaserte ordninger, som en gang tilbys hovedsakelig av storvirksomhet, tilbyr i dag enestående skattefordeler for bedrifter med en til fem ansatte og selvstendig næringsdrivende", sier Karen Shapiro, administrerende direktør for Dedicated Definate Benefit Services , selskapet som gjennomførte undersøkelsen og administrerer disse planene for små bedrifter.
Undersøkelsen, gjennomført i løpet av andre halvdel av oktober, oppnådde responser fra 228s plansponsorer (bedriftseiere) over hele landet, om deres utsikter for inntekter og deres pensjonsplaner.
Blant funnene:
- Ser 2011 ut, forventer 40% av småbedriftseiere at inntektene deres forblir de samme i 2011, mens 32% regner med at inntektene øker. Kun 17% regner med at inntekter faller.
- Mer enn halvparten (51%) av respondentene sier at lavkonjunkturen ikke har påvirket sine pensjonsplaner. Imidlertid sier 35% at resesjonen har ført til at de fortsetter å jobbe lengre.
- Mer enn tre fjerdedeler (78%) sier at de forventer å være godt posisjonert økonomisk for pensjonering.
- 72% av respondentene mener at opphevelse av skatteduksjoner for høyinntektsskattemottakere vil ha en negativ effekt på dem personlig som bedriftseiere.
- En overveldende 96% ble enige om at deres DB-plan er en toppstrategi for å minimere skatter og gjøre det mulig for dem å investere mer penger i deres pensjonsfond.
- Et lite, men bemerkelsesverdig segment av respondenter - 19 prosent - sa at de planlegger å pensjonere tidligere enn de hadde opprinnelig forventet på grunn av suksessen til DB-planene.
- Nesten to tredjedeler av respondentene - 63 prosent - stole på finansielle rådgivere som deres primære kilde for informasjon om Defined Benefit-planer, med en annen 20% avhengig av regnskapsførere eller skatteadvokater.
"Siden DB-planer må opprettes innen utgangen av skatteåret, er det nå tid for folk å avgjøre om en ytelsesplan er riktig for dem," sa Shapiro. Dedikerte DB Services har utviklet en spesiell hurtig adopsjonsprosess som gjør at kvalifiserte småbedriftseiere og enkeltpersoner med selvstendig næringsinntekt kan registrere seg gjennom desember 31st.
Ifølge Shapiro er de viktigste fordelene med ytelsesbaserte ordninger for småbedriftseiere:
- Bidrag er basert på alder og inntekt og kan overstige $ 100,000 per år
- Bidrag generelt er 100 prosent fradragsberettiget mot inntekt
- Bidrag er investert og fortsetter å vokse skatteutskudt inntil det trekkes tilbake
- Klienter kan kanskje legge til en 401 (k) for enda høyere besparelser
Om Dedikert Defined Benefit Services
Dedikerte ytelsesbaserte tjenester, basert i San Francisco Bay-området, er det eneste nasjonale selskapet fokusert utelukkende på å hjelpe finansielle rådgivere til å gi ytelsesplaner for høyinnkomne fagfolk, småbedriftseiere og enkeltpersoner med selvstendig næringsinntekt. Dedikerte DB, som pionerer strømlinede, nøkkelferdige ytelsesplaner for småbedrifter, administrerer over 1000-planer for bedrifter med en til fem ansatte. 1
